أعلنت شركة التقنية المالية السعودية أبواب للذكاء الاصطناعي (Abwab.ai) عن إغلاق جولة تمويل أولية بقيمة 15 مليون ريال سعودي، أي ما يعادل 4 ملايين دولار أمريكي. قاد هذه الجولة شركة رأس المال الجريء الأوروبية سبيد إنفست (Speedinvest)، بمشاركة ميدل إيست فينتشر بارتنرز (MEVP).
توسيع نطاق تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة
صرّح براء كوشك، المؤسس والرئيس التنفيذي لأبواب للذكاء الاصطناعي، بأن المملكة العربية السعودية حققت تقدماً ملحوظاً في توسيع نطاق تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة. وأوضح أن المرحلة المقبلة تستوجب تزويد المؤسسات المالية بالبنية التحتية اللازمة لمواصلة هذا النمو بكفاءة.
وأضاف كوشك أن المنشآت الصغيرة والمتوسطة تُشكّل شريحة رئيسية في قطاع الأعمال، لكن فرص تمويلها في المملكة لا تزال كبيرة. وأشار إلى أن دور شركته يتمثل في بناء التقنية التي تتيح لجهات التمويل والمؤسسات المالية تقييم وخدمة وإدارة عدد أكبر من هذه المنشآت.
استثمار دولي يعكس قدرة التقنية السعودية
أكد كوشك أن استثمار سبيد إنفست يعكس قدرة التقنية التي طورتها الشركة في الرياض على معالجة تحدٍ عالمي يتمثل في تسريع وصول المنشآت الصغيرة والمتوسطة إلى الائتمان. وتُعد هذه الجولة أول استثمار لسبيد إنفست في السعودية، فيما تدير الشركة الأوروبية أصولاً تتجاوز قيمتها 1.2 مليار يورو.
تأتي هذه الجولة بعد أن تجاوزت قيمة تمويلات المنشآت الصغيرة والمتوسطة التي عالجتها المؤسسات المالية عبر تقنيات أبواب للذكاء الاصطناعي 10 مليارات ريال سعودي، أي ما يعادل نحو 2.7 مليار دولار، من خلال أكثر من 10 مؤسسات مالية في المملكة.
دور الشركة في البنية التحتية التقنية للتمويل
لا تقدم أبواب للذكاء الاصطناعي التمويل مباشرة إلى المنشآت، بل توفر بنية تقنية تستخدمها البنوك وشركات التمويل والمؤسسات المالية الأخرى لإدارة عمليات تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة على نطاق واسع. وتشمل قائمة المؤسسات التي تستخدم تقنيات الشركة: عبداللطيف جميل للتمويل، وكفالة، وهلا، ولندو.
تتيح تقنية الشركة للمؤسسات المالية إدارة دورة التمويل كاملة عبر منظومة تقنية واحدة، بدءاً من ضم العملاء وإجراءات منح التمويل والتقييم الائتماني، مروراً بالصرف وخدمة التمويل والفوترة، وصولاً إلى التحصيل والاسترداد. ويمكن للمؤسسات المالية استخدام المنصة كاملة أو دمج مكونات محددة منها ضمن بنيتها التقنية الحالية.
نمو قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة في السعودية
يأتي هذا الاستثمار بالتزامن مع استمرار نمو قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة في السعودية، في وقت تستهدف فيه المملكة رفع مساهمة القطاع في الناتج المحلي الإجمالي إلى 35% بحلول عام 2030. ويبلغ عدد المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة أكثر من 1.7 مليون منشأة، توظف نحو 8.8 مليون شخص، وتسهم بنسبة 22.9% من الناتج المحلي الإجمالي.
مع نمو القطاع، تبرز الحاجة إلى تعزيز قدرة المؤسسات المالية على تقييم وخدمة وإدارة أحجام أكبر من الائتمان الموجه للمنشآت الصغيرة والمتوسطة بكفاءة واستدامة، إلى جانب تسهيل وصول تلك المنشآت إلى التمويل المؤسسي في الوقت المناسب.
ويأتي الاستثمار خلال عام الذكاء الاصطناعي 2026 في السعودية، مع تنامي التركيز على تبني تقنيات الذكاء الاصطناعي في القطاعات الاقتصادية، ودعم ريادة الأعمال التقنية، وتطوير اقتصاد قائم على البيانات والذكاء الاصطناعي.
يتيح نمو قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة، بالتزامن مع تسارع رقمنة القطاع المالي وتوسع تطبيقات الذكاء الاصطناعي، لأبواب للذكاء الاصطناعي تطوير بنية تقنية تساعد المؤسسات المالية على خدمة عدد أكبر من المنشآت بكفاءة.
جاء تأسيس أبواب للذكاء الاصطناعي لمعالجة تحدٍ هيكلي في تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة، إذ تتطلب التمويلات الموجهة إلى المنشآت الأصغر حجماً تقليدياً قدراً كبيراً من التقييم والخدمة اليدوية، ما يرفع تكلفة منحها وإدارتها على نطاق واسع بالنسبة للمؤسسات المالية. وتستهدف الشركة أن تصبح بنيتها التقنية ركيزة تعتمد عليها المؤسسات المالية في توسيع تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة، مع تسريع العمليات وتعزيز قابليتها للتوسع وتحسين اقتصاديات التمويل.
