أعلن بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، بالتنسيق مع برنامج أرامكو السعودية “تليد” وشركة منافع المتخصصة في التقنية المالية، عن بدء تقديم مجموعة من الحلول التمويلية الموجهة لدعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة. جاء هذا الإعلان خلال حفل خاص أقيم في مدينة الظهران.
هدف التعاون وشمولية الدعم
يهدف الاتفاق إلى تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة المرتبطة بمنظومة أرامكو السعودية والقطاع الصناعي بالمملكة، خاصةً في مجالات المشاريع، التصنيع، والخدمات. يسعى البرنامج إلى تسريع وصول هذه الشركات إلى التمويل، مما يعزز سيولتها المالية ويقوي كفاءتها التشغيلية، إضافة إلى معالجة العقبات التمويلية التي قد تواجهها.
آفاق التمويل وحجم الفرص
يتوقع أن يسهم التعاون في توسيع نطاق التمويل المتاح للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، حيث تُقدّر فرص التمويل داخل منظومة أرامكو بنحو 1.5 مليار ريال سعودي على مدى الخمس سنوات القادمة. ستُقدَّم التجربة التمويلية عبر إجراءات مبسطة وسريعة، مع خطط سداد مرنة تصل إلى اثني عشر شهرًا، وتلتزم بأحكام الشريعة الإسلامية. تشمل المنتجات التمويلية تمويل رأس المال العامل، مستحقات الفواتير، الرواتب الشهرية، وأوامر الشراء.
سياق الشراكة وتاريخها
يُعَدُّ هذا التعاون امتداداً للشراكة الاستراتيجية التي بدأت بين بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة وشركة منافع للتمويل الجماعي بالدين عام 2023، في إطار سعي البنك لتوسيع منظومة التمويل المبتكرة وتسهيل وصول الشركات الصغيرة إلى حلول تمويلية حديثة.
يُذكر أن البنك كان من أوائل المؤسسات البنكية والتنموية التي تبنّت نماذج تمويل غير تقليدية عبر برنامج التمويل بالوكالة مع شركات التقنية المالية، حيث تجاوز إجمالي التمويلات الموزَّعة من خلاله مليار ريال سعودي، شملت أكثر من 720 فرصة تمويلية، ما يبرز الأثر المتزايد للبدائل التمويلية في دعم نمو الأعمال واستدامتها.
مجموعة الحلول المتنوعة
توفر الشراكة باقة شاملة من الحلول التي تلبي احتياجات المنشآت الصغيرة والمتوسطة، مثل تمويل رأس المال العامل، تمويل سلاسل الإمداد بحد ائتماني متجدد، التمويل الآجل، وتمويل المتاجر الإلكترونية. تهدف هذه الأدوات إلى تعزيز قدرة الشركات على النمو والتوسع وتحقيق استدامة طويلة الأمد.
تأتي هذه المبادرات تماشيًا مع أهداف رؤية المملكة 2030، حيث يُركز البنك على تعزيز الابتكار المالي وتوسيع الخيارات التمويلية المتاحة للقطاع.
تصريحات المسؤولين
أكد الرئيس التنفيذي لبنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة، الأستاذ إبراهيم بن حمد الراشد، أن التعاون مع “أرامكو تليد” وشركة “منافع” يمثل خطوة نوعية لتسهيل وصول الشركات الصغيرة إلى حلول تمويلية رقمية. وأضاف أن البنك يحرص على تمكين نمو هذه الشركات عبر توفير الضمانات اللازمة، ومواجهة التحديات التشغيلية، وتعزيز كفاءتها لضمان استدامتها وتنافسيتها.
من جانبه، صرح النائب الأعلى للرئيس للصناعات المتعددة في أرامكو السعودية، جميل البقعاوي، بأن البرنامج سيستمر في تقديم حلول متميزة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة المرتبطة بأرامكو، مشيراً إلى أن هذه الحلول ستدعم قدرة الشركات على تنفيذ أعمالها بسلاسة والوفاء بالتزاماتها في مختلف مجالات المشاريع والتصنيع والخدمات.
وبدوره، عبّر الرئيس التنفيذي لشركة منافع، عبدالعزيز العدواني، عن فخره بالشراكة، مؤكدًا أن المنصة الرقمية ستمكّن الشركات الصغيرة من الحصول على تمويل مخصص بسرعة، ما سيساعدها على تخطي الصعوبات المالية وتعزيز نموها المستدام على المدى الطويل.
يُذكر أن بنك المنشآت الصغيرة والمتوسطة تأسس بقرار مجلس الوزراء رقم (376) بتاريخ 1442/07/04 هـ الموافق 16/02/2021 م، وصدر نظامه بالمرسوم الملكي رقم (م/46) بتاريخ 1444/04/08 هـ الموافق 02/11/2022 م، كأحد الصناديق والبنوك التنموية التابعة لصندوق التنمية الوطني، بهدف تمكين وتطوير قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة.
برنامج “أرامكو تليد” هو مبادرة أرامكو السعودية لدعم وتنمية الشركات الصغيرة والمتوسطة، يهدف إلى توطين فرص استثمارية جديدة وتعزيز استدامتها. أما شركة منافع للتمويل الجماعي بالدين فهي شركة تقنية مالية مرخصة من البنك المركزي السعودي، توفر حلول تمويلية رقمية تساعد الشركات على تحسين سيولتها ونموها التشغيلي.
